Demander un permis de courtier en placements financiers
Description du service
En tant que conseiller en placements financiers rémunéré par des honoraires, vous conseillez de manière indépendante sur les produits financiers et travaillez contre rémunération du client. Cependant, vous ne pouvez recevoir aucune commission ou avantage de la part du fournisseur des produits financiers. Dans ce cas, vous devez demander un agrément de courtier en placements financiers. Toutefois, vous n’êtes pas autorisé à agir à la fois comme courtier en placements financiers et comme conseiller en placements financiers rémunéré à honoraires.
En tant que conseiller en placements financiers rémunéré à honoraires, vous êtes limité à certains produits financiers en raison de ce que l'on appelle l'exception territoriale à la loi sur les banques.
Le permis couvre (facultativement) trois catégories de produits :
- Parts ou actions de fonds d'investissement à capital variable nationaux, de fonds d'investissement à capital variable de l'Union européenne ou de fonds d'investissement à capital variable étrangers pouvant être vendus conformément au Code des investissements.
- Parts ou actions de fonds d'investissement à capital variable nationaux, de fonds d'investissement à capital variable de l'Union européenne ou de fonds d'investissement à capital variable étrangers pouvant être vendus conformément au Code des investissements.
- Placements au sens de l'article 1, paragraphe 2, de la loi sur les placements de fortune
Votre autorisation peut être limitée en termes de contenu ou soumise à des conditions si l'autorité estime que cela est nécessaire pour protéger le grand public ou les investisseurs. Dans les mêmes conditions, les inclusions, modifications et ajouts ultérieurs aux conditions sont également autorisés.
procédure
Vous devez demander l’autorisation de travailler en tant que conseiller en investissements financiers rémunéré auprès de l’autorité compétente. Les particuliers (personnes physiques) demandent le permis eux-mêmes ou par l'intermédiaire de tiers autorisés. Pour les personnes morales, la demande est introduite par leurs représentants légaux ou par des tiers autorisés par écrit.
Une fois que vous avez soumis la demande et que tous les documents sont complets, l'autorité compétente vérifiera si vous remplissez toutes les conditions.
Si vous remplissez toutes les conditions, vous serez autorisé à travailler en tant que conseiller professionnel en investissements financiers moyennant des honoraires sous la forme d'un permis.
Vous ne pouvez commencer à travailler qu’après avoir reçu l’autorisation. Parallèlement au démarrage de votre activité, vous devez déclarer votre entreprise à l'autorité chargée de la publicité commerciale conformément à l'article 14 de la GewO. En outre, après avoir commencé votre activité de conseiller en placements financiers rémunéré à honoraires, vous devez immédiatement introduire une demande d'inscription au registre conformément à l'article 11a, paragraphe 1, du Code de commerce.
Autorité compétente
Veuillez contacter le bureau commercial compétent.
Vous pouvez également vous adresser au guichet unique de Rhénanie-Palatinat. Le Guichet Unique est un organisme public par l'intermédiaire duquel vous pouvez effectuer toutes les démarches et formalités administratives nécessaires au démarrage et à l'exercice de votre activité de service et à la reconnaissance d'une qualification professionnelle étrangère. De plus amples informations sont disponibles sur le site Web du point de contact unique.
conditions
Pour que vous puissiez obtenir l'autorisation de travailler en tant que conseiller professionnel en placements financiers moyennant des honoraires, vous devez
- être personnellement fiable,
- situation financière ordonnée et
- détenir une assurance responsabilité professionnelle et
- Prouvez que vous avez réussi un examen de connaissances spécialisées auprès d'une chambre de commerce ou d'industrie ou que vous disposez d'une qualification professionnelle équivalente.
Si l'autorisation est demandée sur présentation du certificat d'autorisation selon l'article 34f (pour les intermédiaires en investissements financiers), il n'y a aucun contrôle de fiabilité, de situation financière et d'expertise. Le permis de l'article 34f expire lorsque le permis de l'article 34h est accordé aux conseillers en investissements financiers rémunérés à honoraires.
Quels sont les documents requis ?
- Carte d'identité ou document d'identification comparable (copie)
- Citoyens hors UE : titre de séjour (copie)
- Preuve de la forme juridique de la société
- Siège social en Allemagne : pour les sociétés enregistrées, extrait du registre actuel, sinon les statuts ou les statuts
- Siège social de l'entreprise à l'étranger : Documents de ce pays prouvant la forme juridique.
- Fiabilité personnelle
- Résidence en Allemagne : Certificat de bonne conduite à présenter à une autorité, informations du registre central du commerce à présenter aux autorités
- Résidence à l'étranger : Documents de votre pays d'origine pour une fiabilité personnelle afin de fournir le service souhaité.
- Situation financière ordonnée
- Extrait du registre des débiteurs du tribunal central de l'exécution
- Informations du tribunal de l'insolvabilité indiquant si une procédure a été ouverte (certificat dit négatif)
- Preuve d'assurance responsabilité professionnelle existante (attestation en exemple)
- Preuve d'expertise (certificat d'expertise IHK ou preuve de qualification professionnelle équivalente)
- Si nécessaire, traduction de l'extrait (en langue étrangère) du registre du commerce
Remarquer:
-
- Dans le cas de partenariats (commerciaux) chaque gérant doit présenter une demande et les documents nécessaires.
Quels frais s'appliquent?
Dépend du barème des frais d'administration respectif de l'État ou des statuts des frais des organismes responsables en vertu de la loi de l'État.
Quels délais dois-je respecter ?
Le permis doit être accordé avant le début de l’activité, c’est pourquoi une demande en temps opportun (quelques semaines avant le début prévu des opérations) est requise.
Vous devez informer en même temps le bureau chargé des annonces commerciales du début de votre activité.
base légale
§ 34f, paragraphe 1, Code du commerce (GewO)
Remède légal
contradiction
Que dois-je savoir d'autre ?
En plus du permis, vous devez également être inscrit au registre des courtiers. Les personnes directement impliquées dans la consultation doivent également être inscrites au registre intermédiaire.
Vous ne pouvez employer des personnes directement impliquées dans la consultation que si vous vous assurez que ces personnes disposent d'une preuve de compétence et avez vérifié leur fiabilité.
Les violations de l'exigence d'autorisation « requise » et les violations des exigences exécutoires constituent des infractions administratives passibles d'une amende.
Candidatures / Formulaires