Подайте заявку на дозвіл брокера фінансових інвестицій
опис послуги
Як гонорарний консультант з фінансових інвестицій ви незалежно консультуєте фінансові продукти, працюючи за винагороду від клієнта. Однак ви можете не отримувати жодних комісійних або пільг від постачальника фінансових продуктів. У цьому випадку ви повинні подати заявку на отримання ліцензії брокера фінансових інвестицій. Однак вам не дозволяється одночасно працювати брокером з фінансових інвестицій і платним консультантом з фінансових інвестицій.
Як платний консультант з фінансових інвестицій, ви обмежені певними фінансовими продуктами через так звані територіальні винятки із Закону про банківську діяльність.
Дозвіл охоплює (необов’язково) три категорії продукції:
- Паї або акції у внутрішніх відкритих інвестиційних фондах, відкритих інвестиційних фондах ЄС або іноземних відкритих інвестиційних фондах, які можуть бути продані відповідно до Кодексу капітальних інвестицій.
- Паї або частки в закритих внутрішніх інвестиційних фондах, закритих інвестиційних фондах ЄС або іноземних закритих інвестиційних фондах, які можуть бути продані відповідно до Кодексу капітальних інвестицій.
- Інвестиції в розумінні пункту 2 розділу 1 Закону про інвестиції в активи
Ваш дозвіл може бути обмежено щодо змісту або залежно від умов, якщо орган влади вважає це необхідним для захисту широкої громадськості чи інвесторів. На цих же умовах допускається також подальше включення, зміни та доповнення умов.
процедури
Ви повинні подати заявку на дозвіл працювати в якості платного консультанта з фінансових інвестицій від відповідального органу. Фізичні (фізичні) особи звертаються за отриманням дозволу самостійно або через уповноважених третіх осіб. Для юридичних осіб заява подається їх законними представниками або третіми особами, письмово уповноваженими на це.
Після того, як ви подасте заявку та заповните всі документи, відповідальний орган перевірить, чи відповідаєте ви всім вимогам.
Якщо ви відповідаєте всім вимогам, вам буде надано дозвіл працювати в якості професійного консультанта з фінансових інвестицій на основі винагороди у формі дозволу.
Ви можете почати працювати лише після отримання дозволу. Одночасно з початком діяльності ви повинні повідомити про свій бізнес органу, відповідальному за комерційну рекламу, відповідно до розділу 14 GewO. Крім того, після початку роботи в якості платного консультанта з фінансових інвестицій ви повинні негайно подати заяву про внесення до реєстру відповідно до розділу 11a пункту 1 Господарського кодексу.
Компетентний орган
Звертайтеся до відповідного торгового представництва.
Крім того, ви можете зв’язатися з єдиним контактним пунктом у землі Рейнланд-Пфальц. Єдиний контактний пункт є державним органом, через який ви можете здійснити всі адміністративні процедури та формальності, необхідні для початку та здійснення вашої службової діяльності та для визнання іноземної професійної кваліфікації. Додаткову інформацію можна знайти на веб-сайті єдиної контактної точки.
вимоги
Щоб отримати дозвіл на роботу в якості професійного консультанта з фінансових інвестицій, ви повинні
- бути особисто надійним,
- впорядковані фінансові обставини та
- мати страхування професійної відповідальності та
- Доведіть, що ви успішно склали спеціальний тест на знання в промислово-торговій палаті або маєте еквівалентну професійну кваліфікацію.
Якщо дозвіл подається шляхом пред’явлення сертифіката дозволу відповідно до Розділу 34f (для посередників у фінансових інвестиціях), перевірка надійності, фінансового стану та досвіду не проводиться. Термін дії дозволу згідно з розділом 34f закінчується, коли дозвіл згідно з розділом 34h надається платним консультантам з фінансових інвестицій.
Які документи потрібні?
- Посвідчення особи або аналогічний документ, що посвідчує особу (копія)
- Не громадяни ЄС: дозвіл на проживання (копія)
- Докази організаційно-правової форми підприємства
- Штаб-квартира компанії в Німеччині: для зареєстрованих компаній виписка з поточного реєстру, інакше статут або статути
- Головний офіс компанії за кордоном: документи з цієї країни, що підтверджують організаційно-правову форму.
- Особиста надійність
- Резиденція в Німеччині: довідку про несудимість необхідно надати владі, інформацію з центрального комерційного реєстру надати владам
- Резиденція за кордоном: документи з вашої країни для особистої надійності надання бажаної послуги.
- Впорядковані фінансові обставини
- Витяг з реєстру боржників центрального виконавчого суду
- Інформація з суду про банкрутство про те, чи було відкрито провадження (так звана негативна довідка)
- Підтвердження наявності страхування професійної відповідальності (сертифікат у зразку)
- Підтвердження кваліфікації (сертифікат IHK експертизи або доказ еквівалентної професійної кваліфікації)
- При необхідності переклад виписки (іноземної) з комерційного реєстру
Примітка:
-
- У випадку товариств (комерційних) товариств кожен керуючий партнер повинен подати заяву та необхідні документи.
Які збори застосовуються?
Залежить від відповідного штатного розкладу адміністративних зборів або від статутів органів, відповідальних за законодавством штату.
Які терміни я повинен враховувати?
Дозвіл необхідно отримати до початку діяльності, тому необхідно подати заяву вчасно (за кілька тижнів до передбачуваного початку діяльності).
Ви повинні одночасно повідомити офіс, відповідальний за бізнес-рекламу, про початок вашої діяльності.
правова основа
§ 34f Параграф 1 Торговий кодекс (GewO)
правовий засіб
протиріччя
Що ще я повинен знати?
Окрім дозволу, ви також повинні бути зареєстровані в реєстрі посередників. Особи, які безпосередньо беруть участь у консультуванні, також повинні бути внесені до реєстру посередників.
Ви можете наймати людей, які безпосередньо беруть участь у консультаціях, лише якщо ви переконаєтеся, що ці люди мають підтвердження кваліфікації та перевірили їхню надійність.
Порушення вимог «обов’язкового» дозволу та порушення обов’язкових вимог є адміністративними правопорушеннями, які караються штрафом.
Заявки / Бланки