Vraag een vergunning aan als bemiddelaar in financiële beleggingen
servicebeschrijving
Als honorarium financieel beleggingsadviseur adviseer je zelfstandig over financiële producten, tegen een vergoeding van de klant. U mag echter geen provisies of voordelen ontvangen van de aanbieder van de financiële producten. In dit geval moet u een vergunning als financiële beleggingsmakelaar aanvragen. U mag echter niet tegelijkertijd als financieel beleggingsmakelaar en als financieel beleggingsadviseur tegen vergoeding werken.
Als financieel beleggingsadviseur op honorariumbasis bent u beperkt tot bepaalde financiële producten vanwege de zogenaamde gebiedsuitzondering op de Bankenwet.
De vergunning heeft (optioneel) betrekking op drie productcategorieën:
- Participaties of aandelen in binnenlandse beleggingsfondsen met open einde, EU-beleggingsfondsen met open einde of buitenlandse beleggingsfondsen met open einde die mogen worden verkocht in overeenstemming met de Capital Investment Code.
- Participaties of aandelen in binnenlandse closed-end beleggingsfondsen, closed-end EU-beleggingsfondsen of buitenlandse closed-end beleggingsfondsen die mogen worden verkocht in overeenstemming met de Capital Investment Code.
- Beleggingen in de zin van artikel 1 lid 2 van de Wet op de beleggingen in vermogensbestanddelen
Uw toestemming kan inhoudelijk worden beperkt of aan voorwaarden worden verbonden als de autoriteit dit noodzakelijk acht ter bescherming van het algemene publiek of investeerders. Onder dezelfde voorwaarden is ook het achteraf opnemen, wijzigen en toevoegen van voorwaarden toegestaan.
procedure
Om als financieel beleggingsadviseur tegen vergoeding te mogen werken, moet u toestemming aanvragen bij de verantwoordelijke instantie. Particulieren (natuurlijke personen) vragen de vergunning zelf of via bevoegde derden aan. Voor rechtspersonen wordt de aanvraag ingediend door hun wettelijke vertegenwoordigers of door schriftelijk gemachtigde derden.
Nadat u de aanvraag heeft ingediend en alle documenten compleet zijn, controleert de verantwoordelijke instantie of u aan alle eisen voldoet.
Als u aan alle eisen voldoet, krijgt u toestemming om als professioneel financieel beleggingsadviseur tegen vergoeding te werken in de vorm van een vergunning.
Pas als u toestemming heeft gekregen, mag u gaan werken. Op hetzelfde moment dat u met uw activiteit begint, moet u uw bedrijf melden aan de autoriteit die verantwoordelijk is voor zakelijke advertenties in overeenstemming met artikel 14 GewO. Bovendien moet u, nadat u bent begonnen met werken als een op vergoedingen gebaseerde financiële beleggingsadviseur, onmiddellijk een aanvraag indienen voor inschrijving in het register in overeenstemming met artikel 11a, lid 1 van het Wetboek van Koophandel.
Bevoegde autoriteit
Neem contact op met het betreffende handelskantoor.
Als alternatief kunt u contact opnemen met het centrale aanspreekpunt in Rijnland-Palts. Het Point of Single Contact is een overheidsinstantie waarmee u alle administratieve procedures en formaliteiten kunt vervullen die nodig zijn voor de start en uitoefening van uw dienstenactiviteit en voor de erkenning van een buitenlandse beroepskwalificatie. Meer informatie vindt u op de website van Point of Single Contact.
voorwaarden
Om toestemming te krijgen om als professionele, op vergoedingen gebaseerde financiële beleggingsadviseur te werken, moet u dit doen
- persoonlijk betrouwbaar zijn,
- ordelijke financiële omstandigheden en
- een beroepsaansprakelijkheidsverzekering hebben en
- Bewijs dat u met succes een specialistische kennistest bij een Kamer van Koophandel hebt afgelegd of over gelijkwaardige beroepskwalificaties beschikt.
Indien de vergunning wordt aangevraagd door overlegging van het certificaat van de vergunning artikel 34f (voor financiële beleggingsbemiddelaars), vindt er geen controle plaats op de betrouwbaarheid, financiële omstandigheden en deskundigheid. De artikel 34f-vergunning vervalt op het moment dat de artikel 34h-vergunning wordt verleend voor op vergoedingen gebaseerde financiële beleggingsadviseurs.
Welke documenten zijn vereist?
- Identiteitskaart of vergelijkbaar identificatiedocument (kopie)
- Niet-EU-burgers: verblijfsvergunning (kopie)
- Bewijs van de rechtsvorm van het bedrijf
- Hoofdkantoor in Duitsland: voor geregistreerde bedrijven, actueel registeruittreksel, anders de statuten
- Hoofdkantoor van het bedrijf in het buitenland: Documenten uit dit land die de rechtsvorm bewijzen.
- Persoonlijke betrouwbaarheid
- Woonplaats in Duitsland: Verklaring van goed gedrag te overleggen aan een autoriteit, informatie uit het centrale handelsregister te overleggen aan autoriteiten
- Woonplaats in het buitenland: Documenten uit uw thuisland voor persoonlijke betrouwbaarheid om de gewenste service te verlenen.
- Ordelijke financiële omstandigheden
- Uittreksel uit het debiteurenregister van de centrale tenuitvoerleggingsrechter
- Informatie van de insolventierechtbank over de vraag of er een procedure is geopend (zogenaamde negatieve verklaring)
- Bewijs van bestaande beroepsaansprakelijkheidsverzekering (certificaat in voorbeeldtekst)
- Bewijs van deskundigheid (IHK-vakbekwaamheidstestcertificaat of bewijs van gelijkwaardige beroepskwalificaties)
- Eventueel vertaling van het (buitenlandse) uittreksel uit het handelsregister
Merk op:
-
- Bij maatschap (commerciële) vennootschappen dient iedere beherend vennoot een aanvraag en de benodigde documenten in te dienen.
Welke vergoedingen zijn van toepassing?
Hangt af van het respectieve schema van de administratiekosten van de staat of van de vergoedingsstatuten van de krachtens de staatswet verantwoordelijke instanties.
Met welke deadlines moet ik rekening houden?
De vergunning moet vóór aanvang van de activiteit worden verleend. Het is dus noodzakelijk om de aanvraag tijdig (enkele weken voor de beoogde start van de exploitatie) in te dienen.
Tegelijkertijd moet u het bureau dat verantwoordelijk is voor de bedrijfsreclame op de hoogte stellen van de start van uw activiteit.
legale basis
§ 34f lid 1 Handelswetboek (GewO)
rechtsmiddel
tegenstrijdigheid
Wat moet ik nog meer weten?
Naast de vergunning moet u ook ingeschreven staan in het makelaarsregister. Ook personen die direct bij het overleg betrokken zijn, moeten in het intermediairsregister worden ingeschreven.
U mag alleen direct betrokkenen bij het overleg in dienst nemen als u ervoor zorgt dat deze mensen beschikken over een bewijs van deskundigheid en hebben gecontroleerd of zij betrouwbaar zijn.
Overtredingen van het “vereiste” vergunningvereiste en overtredingen van afdwingbare eisen vormen administratieve overtredingen waarop een boete staat.
Aanvragen / Formulieren